Courtier en assurance & gestion de patrimoine à Pau
Des solutions pour aujourd'hui, une vision pour demain.

La mutuelle santé complète les remboursements de la Sécurité sociale sur vos frais médicaux (consultations, hospitalisation, optique, dentaire...). La prévoyance, elle, protège vos revenus et votre famille en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès. Les deux sont complémentaires et méritent souvent d'être auditées ensemble.

Le Plan d'Épargne Retraite (PER) permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, ce qui réduit vos impôts l'année du versement. L'assurance vie, elle, offre une fiscalité avantageuse sur les gains après 8 ans et facilite la transmission de votre patrimoine. Le bon dosage entre ces deux enveloppes dépend de votre taux marginal d'imposition et de vos objectifs : c'est l'objet de l'audit patrimonial.

Mon cabinet est basé à Pau et j'interviens naturellement dans tout le Béarn, le Gers, les Landes et le Pays Basque (Tarbes, Auch, Orthez, Bayonne, Biarritz...). Grâce aux rendez-vous en visioconférence, j'accompagne également des clients sur toute la France, ainsi que des Français expatriés à l'international.

C'est un état des lieux complet de votre situation : garanties santé et prévoyance, épargne et placements financiers, régime de retraite, fiscalité et transmission. Il permet d'identifier les zones de risque ou d'inefficacité avant de construire une stratégie sur mesure, sans engagement de votre part.

Oui. J'accompagne les dirigeants et travailleurs non salariés (TNS) sur leur protection sociale, ainsi que les entreprises sur la mise en place de contrats collectifs, de garanties entre associés, d'assurance homme clé, d'épargne salariale ou encore sur la conformité de leurs conventions collectives.

Un changement de résidence fiscale a des conséquences directes sur la fiscalité de votre assurance vie et de votre PER, ainsi que sur votre couverture santé et prévoyance (notamment via la Caisse des Français de l'Étranger). Je vérifie la portabilité de vos contrats existants, leur adéquation avec votre nouveau pays de résidence, et j'anticipe les démarches pour votre retour en France.

La loi Madelin permet aux travailleurs non salariés (indépendants, gérants majoritaires, professions libérales et médicales) de déduire fiscalement certaines cotisations de retraite complémentaire, de prévoyance et de mutuelle santé. Bien calibré, ce dispositif renforce une protection souvent plus faible que celle des salariés, tout en optimisant la fiscalité du dirigeant.